自“斷卡行動”開展以來,，雅安市商業(yè)銀行在市委,、市政府堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下,，在市財(cái)政局,、市公安局、中國人民銀行雅安市分行及雅安金融監(jiān)管分局正確指導(dǎo)下,，積極加強(qiáng)警銀合作,，強(qiáng)力推進(jìn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙打擊治理。2024年,，該行通過柜面成功攔截三起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,，涉詐金額32萬余元。

成功堵截一起冒充“公安機(jī)關(guān)”的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，攔截資金26萬元

2024年10月24日,，一位老年女性客戶前往雅安市商業(yè)銀行大北街支行，要求提取26萬元現(xiàn)金,，稱該款項(xiàng)用途為支持兒子生意,，并預(yù)約次日取款。次日,，客戶在網(wǎng)點(diǎn)柜員的詢問下,，又表示該筆款項(xiàng)用于兒子結(jié)婚。由于客戶對資金用途說明前后不一致,，引起網(wǎng)點(diǎn)柜員警惕,，當(dāng)即提議與客戶家屬直接溝通確認(rèn)情況。然而,，這一提議不僅遭到該客戶拒絕,，且客戶情緒異常激動，急于完成取款,。

雅安市商業(yè)銀行工作人員在穩(wěn)住客戶的同時(shí),，立即電話告知總行案件防控辦公室，并向市反詐中心報(bào)告,，又緊急聯(lián)系了市公安局雨城區(qū)分局西城派出所,。民警迅速到達(dá)現(xiàn)場，發(fā)現(xiàn)該客戶情緒極度不穩(wěn)定,，且對取款的真實(shí)目的閃爍其詞,，懷疑可能正在遭受電信詐騙。于是,，民警和雅安市商業(yè)銀行工作人員耐心對該客戶進(jìn)行勸導(dǎo),，并向其講解真實(shí)反詐案例。原來,，該客戶接到一個(gè)自稱“公安局”的電話,，要求將所有存款轉(zhuǎn)入一個(gè)指定賬戶。最終,，該客戶意識到自己差點(diǎn)落入詐騙陷阱,，當(dāng)即決定取消取款，及時(shí)避免了財(cái)產(chǎn)損失,。

成功堵截一起客戶給他人過渡涉詐資金案件,，攔截資金4萬余元

11月19日，一客戶攜帶身份證原件及工作證明等材料,，到雅安市商業(yè)銀行大北街支行審簽開立銀行結(jié)算賬戶,。支行柜員嚴(yán)格執(zhí)行賬戶管理規(guī)定，對該名客戶開展了身份識別等工作，為其銀行卡設(shè)定了合理限額,，并開通了部分正常使用渠道,。

次日，該名客戶通過支付寶進(jìn)行小額資金的轉(zhuǎn)入和轉(zhuǎn)出測試,，隨后收到他行轉(zhuǎn)入的5萬元資金,，并迅速通過開立電子銀行虛擬賬戶、微信轉(zhuǎn)賬,、ATM取現(xiàn)等方式轉(zhuǎn)移資金,，但鑒于雅安市商業(yè)銀行對其轉(zhuǎn)賬、支取等均設(shè)置了限額,，該名客戶僅轉(zhuǎn)移了賬戶中的7900元,。

11月21日，該名客戶攜帶一份“借款合同”和“二手車購車協(xié)議”再次來到雅安市商業(yè)銀行大北街支行,，要求提升賬戶額度并取出余下的4.2萬元,。經(jīng)辦柜員仔細(xì)核查客戶交易流水后，察覺到該賬戶可能存在為他人過渡不明資金的嫌疑,，立即報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人,，并聯(lián)系市反詐中心。在等待派出所民警到來的過程中,，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人與柜員默契配合,，巧妙與客戶周旋，最終民警及時(shí)抵達(dá)現(xiàn)場,。經(jīng)過深入調(diào)查,，證實(shí)該名客戶所提供的工作證明、借款合同及二手車購車協(xié)議均為偽造文件,，其賬戶內(nèi)的資金實(shí)為詐騙所得,。目前，該案件正在進(jìn)一步偵辦中,。

識破新型“醫(yī)美貸”詐騙,，攔截資金2萬元

2024年6月29日，一客戶神情慌張地來到雅安市商業(yè)銀行廣元利州支行營業(yè)廳,，急切地想將一筆資金轉(zhuǎn)賬至某貸款公司,。當(dāng)班柜員立刻察覺到異常，通過詢問了解,，得知客戶今年曾在某整容醫(yī)院接受美容項(xiàng)目,，被工作人員誘導(dǎo)后被迫完成了貸款申請。如今,，該客戶被電話告知貸款的年利率高達(dá)20%,，并要求立即償還2萬元款項(xiàng)，若不及時(shí)還款將嚴(yán)重影響其征信記錄，甚至被列入黑名單,?？蛻魧Υ水a(chǎn)生極大恐懼和擔(dān)憂，于是急于轉(zhuǎn)賬,。

該支行柜員意識到,，該客戶可能已陷入詐騙陷阱，馬上向客戶詳細(xì)介紹了類似的典型詐騙案例,，警示客戶不要輕信“醫(yī)美貸”等詐騙手段，不能向詐騙分子轉(zhuǎn)賬,。在征得客戶同意后,，柜員協(xié)助客戶報(bào)警處理，成功阻止了詐騙案件發(fā)生,。

當(dāng)下,，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段層出不窮，嚴(yán)重威脅群眾財(cái)產(chǎn)安全,，雅安市商業(yè)銀行始終秉持“金融為民”初心,，持續(xù)深化警銀協(xié)同，有效履行金融反詐責(zé)任,，堅(jiān)決守好群眾“錢袋子”,。接下來，雅安市商業(yè)銀行將狠抓履職盡責(zé),，加強(qiáng)科技支撐,，強(qiáng)化倒查機(jī)制，持續(xù)深入推進(jìn)反詐“資金鏈”治理工作,，為廣大市民營造一個(gè)安全,、穩(wěn)定和諧的金融環(huán)境。