來源:環(huán)渤海新聞網(wǎng)

日常生活中,你可能接到過類似的電話或信息,“您網(wǎng)購的商品需要辦理退款……”“您可以通過我行辦理免息貸款10萬元……”“我是客服代表,麻煩您點(diǎn)入這個(gè)鏈接……”其中有可能隱藏著犯罪分子精心設(shè)置的陷阱,群眾稍有不慎,就可能上當(dāng)受騙,造成財(cái)產(chǎn)上的損失,。

為切實(shí)保障人民群眾合法權(quán)益、維護(hù)經(jīng)濟(jì)社會良好秩序,按照公安部、省公安廳關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪涉案銀行對公賬戶,、手機(jī)號等黑灰產(chǎn)業(yè)工作部署,6月11日,唐山市公安局,、唐山市市場監(jiān)督管理局、中國人民銀行唐山市中心支行就嚴(yán)厲打擊販賣,、出租,、出借銀行賬戶、營業(yè)執(zhí)照,、手機(jī)卡,、微信號、QQ號,、公民個(gè)人信息等“黑灰產(chǎn)業(yè)”相關(guān)事項(xiàng)通告,嚴(yán)厲打擊販賣公民個(gè)人人信息等“黑灰產(chǎn)業(yè)”,以打掉電信詐騙的“黑灰產(chǎn)業(yè)鏈”,。

花樣眾多的電信詐騙

電信詐騙是指通過電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式,編造虛假信息,設(shè)置騙局,對受害人實(shí)施遠(yuǎn)程,、非接觸式詐騙,誘使受害人打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為,通常冒充他人及仿冒各種合法外衣或偽造形式以達(dá)到欺騙的目的,。其中包括刷單詐騙、冒充公職人員,、交友詐騙,、引誘進(jìn)行虛擬投資等不同形式。據(jù)公安機(jī)關(guān)統(tǒng)計(jì),目前電信詐騙犯罪手法已超48類300種,。電信詐騙花樣頻出,讓人民群眾財(cái)產(chǎn)受到不同程度的損失,。

家住遵化某小區(qū)的王女士平時(shí)喜歡在網(wǎng)上購物,5月2日,她在微信上新添加了一名好友,這位好友發(fā)信息稱可以為王女士提供網(wǎng)購平臺“刷單”兼職,不需要真正投資,就可以賺取可觀的生活費(fèi),隨后還向王女士發(fā)來刷單鏈接,不明真相的王女士在微信上打開其推送的鏈接,并按要求在支付寶花唄刷出14888元人民幣,當(dāng)王女士按照“刷單程序”退款時(shí),卻提示無法完成退款,此時(shí)王女士才發(fā)覺被騙,遂前往遵化市公安局文化路派出所報(bào)案。了解情況后,民警立即聯(lián)系到南京市公安相關(guān)部門,經(jīng)過遵化民警的溝通協(xié)調(diào),南京警方在查明情況后,將王女士被騙14888元人民幣當(dāng)即止付并退款,。

“亮劍2020”打擊整治專項(xiàng)行動開展以來,豐南警方連續(xù)破獲電信詐騙案件,。今年4月4日,豐南區(qū)胥各莊派出所接到郭某某報(bào)案稱,其在2019年5月通過微信添加了一名自稱王某瑤的女性好友,二人逐步確定戀愛關(guān)系后其來唐山找王某瑤,并在王某瑤的介紹下認(rèn)識了男子金某,對方以投資營銷賺錢為由,自2019年7月至9月期間,騙取其69399元人民幣。接到報(bào)案后,豐南區(qū)公安局多地,、多警種互相配合,集中優(yōu)勢警力對藏匿在豐南,、河南洛陽的詐騙窩點(diǎn)開展集中收網(wǎng)行動,成功搗毀豐南、河南洛陽的詐騙窩點(diǎn)4個(gè),抓獲犯罪嫌疑人26名,。

“簡單地講,不貪財(cái)就會減少詐騙案件發(fā)生,。”豐南區(qū)公安局反詐中隊(duì)副中隊(duì)長王茜稱,不法分子精心設(shè)計(jì),步步設(shè)套,但無論手段如何翻新,電信詐騙案件利用的還是人們愛占便宜的心理來實(shí)施詐騙,。市民對網(wǎng)絡(luò)信息要仔細(xì)分辨,不能盲目信任,。“比如投資類的詐騙行為,基本是先讓受騙者獲小利然后吃大虧,?！?/p>

電信詐騙形成“黑灰產(chǎn)業(yè)鏈”

電信詐騙案件中,從偵破角度或產(chǎn)業(yè)鏈方面來講分為兩條線,一條是信息流。包括實(shí)施詐騙的手段,比如通過QQ,、微信,、電話等方式具體實(shí)施詐騙的犯罪行為。另一條是資金流,。主要包括被騙錢款的轉(zhuǎn)移,最終到達(dá)犯罪嫌疑人手中,。“我們通過分析近幾年電信詐騙案件特點(diǎn),這兩條線基本上是分開的,。也就是說,騙子不一定參與到洗錢的環(huán)節(jié)中,一般會通過各種渠道找專業(yè)洗錢團(tuán)伙,把錢洗干凈后再套現(xiàn),。”王茜說,。

電信詐騙比普通案件偵破難度要大,在整個(gè)環(huán)節(jié)中,追查洗錢環(huán)節(jié)要比偵破詐騙的過程還要復(fù)雜,還要有難度,。因此受騙者發(fā)現(xiàn)被騙后一定要第一時(shí)間報(bào)警。如果時(shí)間及時(shí),公安機(jī)關(guān)可以止付或凍結(jié)銀行賬戶,減小被騙損失,。由于不法分子經(jīng)常誘導(dǎo)受騙者用微信,、支付寶、QQ等不具備延時(shí)支付的第三方平臺進(jìn)行支付,、轉(zhuǎn)賬,來增加公安機(jī)關(guān)破案難度,因此王茜也建議廣大居民,平時(shí)轉(zhuǎn)賬時(shí)盡量選擇銀行提供的延時(shí)支付方式,。

目前,最容易得逞的三種電信詐騙方式分別是:網(wǎng)絡(luò)購物類詐騙、兼職刷單類詐騙,、貸款理財(cái)類詐騙,這三類案件和假冒客服,、假冒QQ微信、網(wǎng)絡(luò)賭博占了全部電信詐騙案件的八成還多,。而此類型詐騙之所以欺騙性強(qiáng),與其背后的“黑灰產(chǎn)業(yè)鏈”有關(guān),。

網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)是指電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、釣魚網(wǎng)站,、木馬病毒,、黑客勒索等利用網(wǎng)絡(luò)開展違法犯罪活動的行為?！昂诋a(chǎn)業(yè)”指的是直接觸犯國家法律的網(wǎng)絡(luò)犯罪:“灰產(chǎn)業(yè)”則是游走在法律邊緣,為“黑產(chǎn)業(yè)”提供輔助的行為,。隨意買賣手機(jī)卡、營業(yè)執(zhí)照,、對公賬戶,、銀行卡為各種電信網(wǎng)絡(luò)犯罪提供了便利,已經(jīng)成為助推電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的“黑灰產(chǎn)業(yè)”。

近日,豐南區(qū)公安局就成功破獲一起非法利用“貓池”設(shè)備(將相當(dāng)數(shù)量的Modem使用特殊的撥號請求接入設(shè)備連接在一起,可以同時(shí)接受多個(gè)用戶撥號連接的設(shè)備)幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪案,成功搗毀兩個(gè)電信詐騙“黑灰產(chǎn)業(yè)鏈”,。7名犯罪嫌疑人利用豐南兩個(gè)“貓池”窩點(diǎn),非法生成大量驗(yàn)證碼出售給其他非法平臺,供其注冊微信賬號,、抖音賬號、QQ號等互聯(lián)網(wǎng)賬號,從中非法獲利60余萬元,。公安機(jī)關(guān)查扣作案設(shè)備電腦50余臺,、“貓池”設(shè)備1000余臺、手機(jī)200余部,。

據(jù)警方介紹,上述案件僅是“黑灰產(chǎn)業(yè)鏈”的冰山一角,。除了提供銀行卡、提供發(fā)送短信服務(wù)外,還有為犯罪分子提供公民個(gè)人信息、手機(jī)卡的產(chǎn)業(yè);提供網(wǎng)絡(luò)通信服務(wù),、釣魚網(wǎng)站搭建,、釣魚APP開發(fā)服務(wù)的產(chǎn)業(yè);提供非法資金流轉(zhuǎn)、支付結(jié)算,、洗錢和套現(xiàn)服務(wù)的產(chǎn)業(yè)等,。

斬?cái)唷昂诨耶a(chǎn)業(yè)鏈”也需市民給予充分重視

公安機(jī)關(guān)不斷加大對“黑灰產(chǎn)業(yè)鏈”的打擊力度。通過網(wǎng)上網(wǎng)下同步發(fā)力,重點(diǎn)打擊涉及電話卡,、銀行卡和微信群,、QQ群的違法犯罪。同時(shí)緊盯詐騙網(wǎng)站,、網(wǎng)址和APP等,深挖為詐騙團(tuán)伙開發(fā)技術(shù)工具,、提供技術(shù)服務(wù)的個(gè)人、企業(yè),依法嚴(yán)懲了一批詐騙分子幫兇,。

斬?cái)唷昂诨耶a(chǎn)業(yè)鏈”,不能只依靠公安機(jī)關(guān)的不懈努力,還需要社會各界的共同關(guān)注,。特別是對普通市民而言,更應(yīng)了解掌握防詐騙的相關(guān)知識,摒棄麻痹松懈思想,增強(qiáng)法律意識和法制觀念,切勿因貪圖蠅頭小利而蒙受巨大財(cái)產(chǎn)損失。

現(xiàn)實(shí)生活中,有些人被幾十,、數(shù)百至上千元的利益所誘惑,出售個(gè)人手機(jī)卡,、銀行卡或者充當(dāng)所謂的“法人代表”,在不知道行為已構(gòu)成犯罪的情況下,成為電詐犯罪分子的幫兇。有些人員甚至以此為業(yè),以為找到了發(fā)財(cái)之道,幫助發(fā)展下線大量收集信息,致使形成灰色產(chǎn)業(yè)鏈條,構(gòu)成團(tuán)伙犯罪,。

我市三部門發(fā)布的聯(lián)合通告中就提出,嚴(yán)禁將銀行賬戶,、銀行卡、手機(jī)卡,、微信號,、QQ號提供給他人用于違法犯罪活動,可以認(rèn)定行為人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪的,公安部門將以共同犯罪或幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪追究刑事責(zé)任。

公安部門稱,在偵破的電信詐騙案件中就發(fā)現(xiàn)過,個(gè)人為了獲得幾百元的酬勞,明知違法依然把自己的身份證,、銀行卡,、手機(jī)卡,有的還辦理了企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照等所謂的“幾件套”,出售給不法分子,這就已經(jīng)涉嫌犯罪。買賣銀行卡和對公賬戶等行為,看似只是用自己的身份信息辦卡,、辦賬戶,但把銀行卡和對公賬戶出售給詐騙犯罪分子,已經(jīng)構(gòu)成了犯罪,。刑法第二百八十條規(guī)定,構(gòu)成偽造、變造,、買賣國家機(jī)關(guān)公文,、證件、印章罪的,將處以三年以下有期徒刑,、拘役,、管制或剝奪政治權(quán)利,情節(jié)嚴(yán)重的,處三年以上十年以下有期徒刑。

同時(shí),刑法第二百八十七條規(guī)定,明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪,為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入,、服務(wù)器托管,、網(wǎng)絡(luò)存儲,、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持,或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助,構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪,情節(jié)嚴(yán)重的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金,。

此外,買賣,、出租、出借賬戶為電詐犯罪分子提供作案工具,也會給自己帶來巨大的信用風(fēng)險(xiǎn),、損害個(gè)人誠信。

有關(guān)人士指出,打擊電信詐騙,斬?cái)嚯娦旁p騙“黑灰產(chǎn)業(yè)鏈”,廣大市民首先要注意保護(hù)個(gè)人信息,提高自我防范意識,保護(hù)好個(gè)人信息不泄露,、不被他人竊取,。妥善保管好自己的身份證、銀行卡,、對公賬戶等信息,對于廢棄不用的銀行卡和對公賬戶,應(yīng)及時(shí)辦理銷戶業(yè)務(wù),。還有更加重要的一點(diǎn),切勿貪圖蠅頭小利出租、出借,、出賣銀行賬戶,、銀行卡、營業(yè)執(zhí)照,、手機(jī)卡,、微信號、QQ號等,堅(jiān)決不給犯罪分子留下可乘之機(jī),。