來源:中國人民銀行重慶營管部

新型冠狀病毒肺炎疫情牽動人心,。然而,在全國上下眾志成城抵抗疫情期間,卻有不法分子假借抗擊疫情實施金融詐騙等犯罪,。為此,中國人民銀行重慶營業(yè)管理部迅速行動,收集梳理了幾類手法,、案例,特此提示各金融機構(gòu)加強風險管控和異常交易監(jiān)測分析,并提醒大眾做好風險防范,。

偽裝公益慈善機構(gòu)實施金融詐騙

犯罪分子打著“慈善會”“募捐”等名義,利用人們的同情心進行金融詐騙,。如武漢警方通報,名為“武漢市慈善會”的公眾號以向武漢新型冠狀病毒感染肺炎患者捐款的名義實行詐騙,受害人向公眾號轉(zhuǎn)賬捐款后,發(fā)現(xiàn)公眾號被注銷,。警方接到報警后抓獲嫌疑人蔡某,蔡某交代,其假冒“武漢市慈善會”公眾號募捐已成功實施詐騙一百多起,。

建議金融機構(gòu)采取防控措施:疫情期間,金融機構(gòu)均減少了柜面業(yè)務(wù),多運用非面對面方式進行金融服務(wù)。在非面對面開立賬戶,、建立業(yè)務(wù)關(guān)系時,應(yīng)利用多種手段做好客戶身份識別及受益所有人識別工作,了解客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系的目的和性質(zhì),避免開立匿名,、假名賬戶,杜絕為犯罪分子提供金融服務(wù)。

建議社會大眾采取防范措施:廣大市民在開展愛心捐款時要認準正規(guī)捐贈渠道,正規(guī)募捐均需民政部門登記備案,相關(guān)信息可通過全國慈善信息公開平臺查詢,。捐款前需核實對方賬戶名稱與受捐公益組織的名稱是否一致,不輕易將捐贈資金轉(zhuǎn)入個人賬戶,。

謊稱機票退改簽等實施電信詐騙

犯罪分子通過發(fā)送短信,以“航班/火車/酒店因控制新型冠狀病毒肺炎疫情已被取消,辦理退訂或改簽業(yè)務(wù)可獲賠償”為由,誘導(dǎo)受害人撥打短信中的電話,在電話中準確地說出受害人身份信息,、航班信息等,要求受害人提供銀行卡號、密碼和手機驗證碼,隨后將受害者卡內(nèi)余額全部轉(zhuǎn)走,。

建議金融機構(gòu)采取防控措施:按照人民銀行相關(guān)要求,嚴格落實賬戶實名制管理,加強轉(zhuǎn)賬管理,做好柜面堵截異常開戶工作,。按規(guī)定做好涉案賬戶的緊急止付和快速凍結(jié),準確記錄、反饋相關(guān)交易流水號,積極支持,、配合人民銀行反洗錢調(diào)查及司法機關(guān)發(fā)起的涉案賬戶查詢等工作,。

建議社會大眾采取防范措施:收到陌生短信和電話要慎重,切莫隨意點擊短信中的鏈接。撥打電話前可先登錄對應(yīng)航空公司,、火車票銷售及酒店官方網(wǎng)站核實信息,。如接到陌生電話通知退票、改簽,、退訂事宜,切記不要通過電話透露銀行卡密碼,、驗證碼。若陌生人以辦理“退改簽”為由提出轉(zhuǎn)賬要求,應(yīng)先予以拒絕,待核實清楚后再做答復(fù),。

謊稱親屬感染,、購買防疫物資等

不法分子冒充學校或某公司工作人員,以受害人孩子或某親屬被隔離醫(yī)治為由,或為受害人購買口罩等防護物資為由,要求受害人匯繳款項,騙取受害人錢財,。

建議金融機構(gòu)采取防控措施:在做好賬戶實名制和轉(zhuǎn)賬管理的同時,應(yīng)加強資金交易監(jiān)測,對存在“異常分散轉(zhuǎn)入,、集中轉(zhuǎn)出”“賬戶交易規(guī)模、頻率與職業(yè),、身份不符”等異常交易情形加強人工分析甄別,。發(fā)現(xiàn)可疑線索應(yīng)盡快報告,或向公安機關(guān)報案并向當?shù)厝嗣胥y行反洗錢部門報備。

建議社會大眾采取防范措施:在接到陌生人來電稱親屬感染等消息時,先冷靜核實情況,切莫心急匯款,。應(yīng)通過正規(guī)渠道購買防疫用品,勿輕信個人的兜售行為,。在無法確定能夠收到所購物品前,切勿將貨款直接轉(zhuǎn)入賣方個人賬戶。